西电财司各部门工作职责

一、产业金融部

（一）综合授信

1.负责建立和完善授信及其它相关业务工作的规章制度；

2.负责审查客户提供授信业务申请资料的合法性、完整性、有效性、真实性，并对授信资料进行调查分析和认定；

3.负责对客户用信及经营情况进行跟踪；

4.负责授信工作档案材料的收集、整理和保管工作。

（二）贷后管理

1.负责跟踪授信及信贷业务办理后的客户用信情况和经营情况；

2.负责实地走访客户，动态了解客户的经营情况；

3.负责编写贷后检查报告；

4.负责贷款五级分类调整；

5.负责人行征信数据的报送、数据核对及贷款卡管理等工作。

（三）综合服务

1.负责对集团及其各成员客户开展全面调研摸底，了解客户产品和市场前景，满足集团及其成员客户的金融诉求；

2.负责对拟开展的创新业务的调研、分析工作；

3.负责各类信贷业务开展的前期调查、评价工作。

（四）贷款业务

1.负责审查客户提供资料；

2.负责对担保人的担保能力或提供的抵押、质押物进行调查与核实；

3.负责编制贷款调查报告，依据客户需求，提出贷款金额、期限、利率和担保方式等方面的建议；

4.负责跟踪贷款业务，定期对借款客户的经营状况和资金使用情况进行分析；

5.负责贷款业务台账的记录及档案资料的整理工作。

（五）租赁业务

1.负责受理客户融资租赁业务申请；

2.负责审查客户提供资料；

3.负责对融资租赁期间租金的催缴；

4.负责办理融资租赁到期所有权转让的业务；

5.实施融资租赁业务跟踪；

6.负责租赁业务台账的记录及档案资料的整理工作。

（六）担保业务

1.负责审查客户提供资料；

2.负责对申请人的反担保能力或提供的抵押、质押物的合法性和可行性进行调查核实；

3.负责办理各类担保业务；

4.负责定期对企业经营状况进行分析；

5.负责担保台账的记录及档案资料的整理工作。

（七）银票业务

1.负责电子银行承兑汇票的日常管理；

2.负责受理电子银行承兑汇票的签发与到期兑付；

3.负责电子银行承兑汇票业务额度使用情况统计以及相关业务报表；

4.负责做好与结算部的业务凭证交接；

5.负责银票业务台账的记录及档案资料的整理工作。

（八）贴现业务

1.负责商业汇票的贴现及转贴现、再贴现的办理、票据回购、贴现票据到期托收处理；

2.负责审查客户提供资料；

3.负责受理各类贴现业务；

4.负责协调和处理商业汇票贴现业务出现的争议；

5.负责做好与结算部的业务凭证交接；

6.负责贴现业务台账的记录及档案资料的整理工作。

（九）票据池业务

1.负责收集成员企业票据;

2.负责办理票据入池和出池手续;

3.负责办理入池票据的到期委托收款;

4.负责票据池业务台账的记录及档案资料的整理工作。

二、资金管理部

（一）资金业务

1.根据市场状况及公司年度经营目标任务，制定公司年度资金业务计划，确定资金业务开展的类型及规模；

2.负责资金业务收益指标，合理使用资金；

3.负责公司资金头寸的管理与调拨；

4.负责公司同业存款定期、活期的存放；

5.负责公司国债逆回购业务的办理；

6.负责公司资金拆借业务的办理；

7.负责公司票据转贴现、再贴现业务的办理；

8.负责同业合作事项；

9.负责银行对公司授信业务的资料整理与提供；

10.负责收集分析同业资金市场利率相关信息；

11.负责部资金日报表及所有资金业务相关的报表报送。

（二）投资业务

1.负责公司对同业合作机构的年度全面综合授信工作；

2.负责公司年度投资策略、计划的制定与执行；

3.负责公司自营、委托投资业务的开展；

4.负责公司证券账户的开立、变更、销户及余额统计核对等工作；

5.负责组织公司投委会相关工作；

6.负责投资业务的投后管理，按季度向投委会汇报投资期间管理报告；

7.负责投资业务风险的控制；

8.负责公司投资业务产品定期分析及相关业务报表的报送工作。

三、结算部

（一） 结算业务管理

1.负责编制结算业务工作计划与预算，并组织实施;

2.负责成员企业日常收支结算处理，以及成员企业相互之间的内部转账处理；

3.负责为成员企业开户、销户、变更账户信息以及预留印鉴；

4.负责成员企业活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、保证金存款、委托存款的办理；

5.负责结算空白凭证（转账支票、电汇凭证等）日常的购买、出售、使用、挂失、注销；

6.负责按中国人民银行规定的同种类同档次利率对各成员企业的存款按日计息，按季结息；

7.负责与成员企业按月、按季的对账工作，确保企业账务的真实性、准确性和及时性；

8.负责配合人民法院、检察院等国家执法机关对成员企业账户进行查询、冻结、划转资金；

9.负责业务凭证的打印，以及企业客户回单的分发与邮寄工作；

10.负责一楼业务库的管理，确保每日营业终了章、证入库；

11.负责结算业务凭证档案的整理工作。

（二）专项业务管理

1.负责成员企业职工建房专户资金使用的报批工作，协调好西安市住房公积金管理中心和企业的关系；

2.负责对成员企业的银行账户及其资金的集中管理，包括归集账户资金的上收、停止、撤销等业务；

3.负责人行和银保监各类宣传活动的开展、总结报送工作；

4.负责公司银行账户网银密钥经办、复核的管理使用。

（三）反洗钱管理

1.按照人行西安分行反洗钱处的相关要求做好公司反洗钱工作，包括报表数据、分析报告的报送，以及宣传、培训等工作；

2.负责公司反洗钱系统的异常交易认定分析、客户风险等级评估、客户资料维护、涉恐黑名单管理、可疑交易报告新增等基本操作；

3.负责公司反洗钱工作相关的宣传、培训，报表、报告的报送及联络等工作。

四、国际业务部

（一）外汇账户管理

1.负责办理成员企业外汇账户的开立、变更、销户工作;

2.负责外汇资金账户的资金查询、归集工作。

（二）外汇结算管理

负责办理成员企业的外汇结算业务，仅提供境内同户名资金划转及财务公司本传。

（三）外汇存款管理

负责办理成员企业外汇各类存款业务，并按规定向成员企业支付利息。

（四）外汇贷款管理

1.负责对外汇贷款业务进行贷前调查、贷中和贷后管理工作；

2.负责办理境内外成员企业外汇自营贷款和委托贷款的发放和收回，并按借款合同约定收取利息；

3.负责办理对外放款的登记、变更和注销工作;

4.负责外汇贷款的五级分类工作。

（五）即期结售汇业务管理

1.负责办理成员企业人民币即期结售汇业务；

2.负责在银行间市场进行结售汇操作；

3.负责按照外汇管理局要求报送各类业务报表。

（六）外汇资金管理

1.负责中国人民银行外币存款准备金的计算工作；

2.负责外汇资金的日常管理工作；

3.负责公司外汇境外融资工作；

4.负责办理外债的登记、变更和注销工作。

五、计划财务部

（一）预算管理

1.负责建立和完善预算管理制度，发挥预算管理办公室的作用，负责预算管理委员会日常工作，参与公司经营绩效考核工作；

2.根据公司整体发展目标和要求，在全面预算管理工作领导小组的领导下，负责组织协调公司各部门编制部门预算，汇总编制公司全面预算；

3.负责依据集团下发的预算批复进行指标分解；

4.负责分析公司全面预算的执行情况及预算执行偏差情况，对预算执行偏差较大的重要指标进行预警和改进建议，定期组织开展公司经济运行分析工作；

5.负责组织制定公司预算调整方案。

（二）会计管理

1.负责执行国家的会计政策，研究国家会计政策变更及对公司的影响；

2.负责组织开展公司各项会计核算工作；

3.负责财务报告的编制及报送工作；

4.负责开展财务决算工作；

5.负责财务信息管理工作，负责会计资料整理归档工作；

6.负责公司经营对外付款、报销、工资发放等工作；

7.负责与公司网络信息部、综合办公室共同实施资产清查工作；

8.配合公司资金管理部进行银行账户信息管理；

9.按照西电集团财务部的相关要求开展财务工作；

10.负责接待内外部审计机构，并组织协调公司相关部门开展会计审计财务工作。

（三）财务管理

1.负责组织各项财务管理工作；

2.负责开展财务合规管理工作。

（四）税务管理

1.负责执行国家税法及相关税务政策，研究税收政策及其变化对公司的影响；

2.负责税务申报、税金缴纳及相关工作；

3.负责税收优惠政策的申请、落实及相关管理工作；

4.负责税收筹划和税务安排、落实及相关管理工作；

5.负责税务合规及风险管理工作；

6.负责配合税务监管部门的税务检查工作；

7.负责与税务监管部门保持良好的沟通与联系。

（五）存款准备金及金融统计

1.负责中国人民银行人民币存款准备金的计算和本外币准备金缴存工作。

2.负责人民银行、西电集团、西安市统计局所开展的各项金融统计工作。

六、网络信息部（信息化工作委员会办公室）

（一）规划管理

1.负责完善公司信息科技治理体系和信息科技管理体系；

2.负责制订公司信息科技中长期战略规划、滚动规划，并组织推进实施以及执行效果评价；

3.负责组织撰写部门各类总结报告和管理报告。

（二）项目管理（信息化工作领导小组办公室）

1.负责组织公司信息科技类项目的需求调研、项目立项、项目审批、项目采购、项目招标、开发计划、开发质量、开发变更、测试计划、测试方案、测试变更、上线实施、项目评价、项目验收等项目过程管理；

2.负责公司信息科技类项目的日常管理、监督、推进和协调和各类文档的查阅、编写和记录与存档，以及深化应用培训。

3.负责组织开展信息化工作领导小组办公室日常管理，并按照公司制度要求上报信息科技管理事项由信息化工作领导小组审议。

（三）运营管理

1.负责公司信息科技类固定资产、无形资产、数据资产，包括资产采购、登记、调拨、转让、报废等处置工作；

2.负责公司软件正版化以及涉及知识产权的管理，以及低值耗材的管理；

3.负责建立以上资产的台账管理，建立资产管理清单，并组织实物盘点工作。

（四）运维管理

1.负责公司核心机房和灾备机房基础运营环境、网络环境、重要信息系统、各类数据库系统、一般信息系统、各类设备的管理、维护、巡检，和发现问题的记录、分析与处置；

2.负责各类维护日志的查阅、编写和记录与存档，组织并评估公司信息科技服务水平，并持续推进整改；

3.负责协同管理部门出具相关运维情况说明报告。

（五）合规和安全管理（信息科技网络安全领导小组办公室）

1.负责贯彻执行国家相关法律法规、金融监管规定、集团管理要求，严格执行公司制度和规范，并制订、修订公司信息化制度和操作规范；

2.负责组织开展信息化工作委员会办公室日常管理，并按照公司制度要求上报信息科技管理事项由信息化工作委员会审议；

3.负责组织与公司保持业务往来的外包服务商的管理；

4.负责各类管理日志的查阅、编写和记录与存档；

5.负责评估和识别公司信息科技类风险的管理；

6.负责组织开展信息科技网络安全领导小组办公室日常管理，并按照公司制度要求上报信息科技管理事项由信息科技网络安全领导小组审议；

7.负责制订、调整、优化符合公司网络安全保障、容量管理保障、业务连续性保障、重要关键设备保障、配置基线保障、数据治理保障、各类系统权限管理的安全策略；

8.负责制订、调整、优化符合公司应急管理保障的预案，并定期开展应急演练的执行；

9.负责各类安全日志的查阅、编写和记录与存档，以及安全管理培训;

10.负责组织并评估公司信息安全管理水平，并持续推进整改。

七、稽核审计部（审计委员会办公室）

（一）业务内控合规审计

1.负责制定年度审计计划，经审计委员会审议通过后组织实施。撰写年度审计报告，并上报审计委员会审议；

2.负责开展公司内部常规及专项审计工作，并对审计发现的问题提出意见和建议，负责对重点业务进行穿行测试；

3.配合陕西银保监局、国家审计机关、事务所等相关机构对公司进行专项审计监督检查工作；

4.负责对内外部审计中发现的问题进行整改追踪；

5.负责审计委员会日常管理工作；

6.归口负责公司制度管理工作，研究建立制度管理体系与制度评价体系，组织各部门开展制度编修、宣贯、评审及制度发布，检查制度执行情况。

（二）监管报表编制

1.负责维护非现场监管报表说明，及时设计并更新报表底稿；

2.根据监管要求，及时编制各类非现场监管报表及经营情况分析报告；

3.负责提供人行评级数据，负责提供银保监会评级定量部分；

4.配合财务公司协会进行行业数据统计，报送公司业务开展及治理等相关采集报表；

5.负责报送人行稳定评估、风险监测等监测报表；

6.负责对统计工作开展自我评估，至少每年进行一次统计自评价，并上报相关监管部门。

八、风险管理部（风险控制委员会办公室）

（一）风险管理

1.落实各项金融管理法律法规和制度，建立健全风险管理体系；

2.制定部门年度风险工作计划，并上报董事会风险控制委员会审议；

3.负责承接集团布置的风控工作，实施公司全面风险管理：组织公司风险识别、评估、组织落实风险管控措施，出具风险管理报告及内控自评价报告；

4.负责每月对资本充足率、流动性比例等风险指标的监测、预警和变动分析；每季度发布风险预警信息；每年对公司流动性压力测试方案设计及实施；

5.负责承接内外部各机构布置的专项风险工作，包括但不限于各类风险排查自查工作的组织落实、撰写风险管控报告、风险政策宣贯等；

6.评级自评资料收集、编纂和报告撰写；

7.负责风险控制委员会日常管理工作。

（二）法律合规管理

1.建立并完善合规管理组织体系，充实完善合规工作内容，承接集团合规部相关工作；

2.归口负责法律事务管理工作，组织完善法律事务管理体系，负责对接银保监局法规处及集团法律事务部门布置的相关工作；

3.开展风险、合规、法治培训；

4.对各部门对外签署合同文本进行法律合规审核，对公司新增、修改的制度进行合规审核；

5.归口负责公司合同管理工作，研究建立健全合同管理体系及制度，制定完善合同规范文本，负责重要合同的法律审核工作，组织合同完善归档与台账管理等，防范合同违约风险等。

九、综合办公室（党群、纪检监察室）

（一）行政事务（国家安全、总务管理、武装工作）

1.归口负责公司、党总支行政事务管理工作，建立并完善公司和党总支的行政事务管理制度体系；

2.负责编制行政事务工作计划与预算，并组织实施；

3.负责按照公司安排组织召开党总支会议、经理办公会议及其他会议，做好议题征集、会议记录，会议纪要编发，以及会议决议上传下达及督办工作；

4.负责公文管理，包括文件的收发、审核、传递及督办；

5.负责公共关系与接待事务管理；

6.负责外事管理工作，组织开展出国人员培训教育；

7.负责保密管理工作，负责公司保密委员会的日常管理工作；

8.负责与国家安全相关事项的组织和实施工作；

9.负责信访维稳及武装工作；

10.负责采购及招投标工作；

11.负责车辆、门卫、办公服务、物业、水电气和通信、安防、消防等行政服务保障工作管理；

12.负责安全生产、环保、能源管理，负责公司安全工作委员会办公室日常工作。

（二）法人治理（董事会事务）

1.负责公司章程管理，包括拟定公司章程修改方案；

2.负责公司股东会日常工作，包括议案的征集、会议筹备、会议记录和决议等；

3.负责公司董事会日常工作，协助公司监事会管理；

4.负责“三会”文件管理，包括会议决议、记录、纪要等重要文件资料；

5.组织开展公司股权管理工作。

（三）党建及纪检监察

1.负责公司党建及日常党务工作，建立健全党建工作机制；

2.制定党建规划和年度工作计划，落实具体措施，并组织实施；

3.负责建立健全党建工作各项体制机制保障，落实党建工作责任制总体要求；

4.负责党员教育管理，指导基层党支部健全党内组织生活；

5.负责公司企业文化、宣传管理及意识形态管理工作，负责公司舆情管理与应对工作；

6.指导、督促公司工会、共青团等群团组织工作，负责统战管理工作；

7.负责公司党风廉政建设和反腐败工作，积极开展廉政宣传教育，组织开展效能监察和专项检查工作；

8.受理党员的控告和申诉，保障党员的权利，负责受理群众举报及信访的分类、统计、上报和立卷归档工作；

9.贯彻落实集团纪委和纪检监察部门的有关要求，并配合做好相关工作，对党风廉政建设责任制和配套制度执行情况进行监督检查、考核和实施追究。

（四）战略规划和产权管理

1.建立和完善公司战略管理体系和制度，组织制定公司中长期发展战略规划、三年滚动规划、业务发展规划等，并组织宣贯、推进实施；

2.组织开展战略回顾及规划执行效果评价，完善战略规划，推进提升管理工作；

3.负责推进战略合作落地，跟踪战略合作事项实施；

4.负责公司对外股权投资的相关工作；

5.负责公司固定资产管理，建立资产管理台账，定期开展实物资产盘点工作；

6.负责公司营业执照年检、变更管理。

（五）干部管理

1.负责公司中层干部（含后备干部）管理工作；

2.负责中层干部的培养、选拔和任用具体工作，提出工作建议，出具考察报告；

3.负责中层干部的监督管理，做好干部诫勉谈话、述职述廉、个人有关事项报告制等落实工作；

4.负责中层干部出国（境）的政审工作；

5.负责中层干部档案及人事档案管理。

（六）人力资源管理

1.负责公司人才队伍的培养开发、管理、使用以及人才引进工作；

2.负责公司培训体系的构建和完善；

3.负责公司劳动合同、保密协议、竞业限制协议的办理，负责劳动纠纷协调处理工作；

4.负责考核薪酬及激励管理工作；

5.负责退休职工事务管理。